Physical Gold vs Sovereign Gold Bond vs Gold ETF vs Gold Mutual Fund

If you are thinking to invest in gold in 2024 then this video is going to help you here. This video explains differences in :
Physical Gold vs Sovereign Gold Bond vs Gold ETF vs Gold Mutual Fund
Benefits of investing in Sovereign Gold Bonds and Gold ETF.

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Video sections:
00:00 – Understanding Ornament is not investment
01:31 – Drawbacks of Investing in Physical Gold
01:42 – Purity of Gold
02:54 – Making charges in Gold jewellery and coin
03:51 – Storage issues with Gold
05:08 – Selling physical gold
06:03 – Taxes on Gold investment
08:47 – SGB vs Gold ETF vs Gold Mutual Funds
15:58 – Problem with Sovereign Gold Bonds
16:56 – Final Points !

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रियल गोल्ड में अपना पैसा इन्वेस्ट करना या फिर अपना पैसा गोल्ड में रियल में इन्वेस्ट करना इन दोनों ही बातों में जमीन आसमान का अंतर है शब्द भले ही दिखने में सेम हो अब ऐसा कैसे है अगर आप ये जानना चाहते हैं तो बने रहिए मेरे और इस वीडियो

के साथ अगर आप किसी ज्वेलरी शॉप यानी कि सोनार की दुकान से अपने लिए अपने बच्चों के लिए अपनी वाइफ के लिए या फिर पेरेंट्स के लिए कोई गोल्ड रिंग बैंगल या फिर नेकलेस या कोई भी ऐसा गोल्ड का ऑर्ट बाय करते हैं और बाय करने के बाद अगर आप अपने

आप से ये कहते हैं कि यह एक अच्छी इन्वेस्टमेंट है बुरे वक्त में काम आएगी तो ऐसा कह एक समझदारी वाली बात नहीं कहलाए गी मतलब ऐसा नहीं है कि आपने अपनी वाइफ के लिए या फिर पेरेंट्स के लिए गोल्ड का कुछ खरीद लिया है तो उसे समझदारी मैं नहीं कह

रहा हूं आप गोल्ड के ऑर्ट्स खरीदिए जितने मर्जी खरीदिए पूरे परिवार के लिए खरीदिए लेकिन उसे इन्वेस्टमेंट कहना एक बेवकूफी कह लाएगी क्योंकि ऐसा करके आप गोल्ड में अपना पैसा इन्वेस्ट नहीं कर रहे हैं आप बस गोल्ड के ऑर्ट्स खरीद रहे हैं जो कि दिखने में दिखाने में पहनने में सुंदर लगेंगे

लेकिन उसे आप इन्वेस्टमेंट नहीं कह सकते दूसरी चीज यह कि ऐसा हो सकता है कि आप गोल्ड कॉइन या फिर बुलियन बुलियन मतलब जो गोल्ड की पूरी ब्रिक होती है उसका एक छोटा सा पीस उसको बाय करके उसमें अपना पैसा इन्वेस्ट करना पसंद करें क्योंकि गोल्ड

कॉइन या फिर बुलियन के फॉर्म में आपको प्योर गोल्ड मिल जाता है उनमें इंप्योरिटीज नहीं होती लेकिन उनके साथ और भी दूसरे बहुत से इश्यूज होते हैं जो कि हम आज के इस वीडियो में जानेंगे तो गोल्ड में अगर आप रियल में अपना पैसा इन्वेस्ट

करना चाहते हैं तो आपके पास और भी दूसरे बहुत से ऑप्शंस हैं जैसे कि सोवन गोल्ड बॉन्ड गोल्ड ईटीएफ या फिर गोल्ड म्यूचुअल फंड्स जो आपके लिए ज्यादा प्रॉफिटेबल हो सकते हैं इवन 10 से 40 पर तक ज्यादा प्रॉफिटेबल हो सकते हैं कंपेयर टू फिजिकल

गोल्ड इन सभी चीजों को हम आज के इस वीडियो में कंप्लीट डिटेल में जानेंगे कि कौन सी गोल्ड इस्ट इमेंट आपके लिए ज्यादा बेहतर है लेकिन इन सब की बात करने से पहले हम सबसे पहले बात करते हैं ड्रॉबैक्स ऑफ इन्वेस्टिंग इन फिजिकल गोल्ड या फिर दूसरी

भाषा में व्हाई फिजिकल गोल्ड इज नॉट अ गुड इन्वेस्टमेंट ये एक्चुअली में बहुत जरूरी है आपके लिए जानना इसलिए पूरी बात को ठीक से समझिए तो पहला ड्रॉबैक आता है प्योरिटी ऑफ गोल्ड तो सबसे बड़ी प्रॉब्लम जो ज्वेलरी की फॉर्म में फिजिकल गोल्ड के साथ

आती है वो है उसकी प्योरिटी तो आपको जो भी गोल्ड दिया जा रहा है उसकी वो प्योरिटी है भी या नहीं है जो बताई जा रही है इसकी कोई गारंटी नहीं है तो ऑलमोस्ट सभी बायर्स किसी भी ज्वेलरी को बस ज्वेलर पे भरोसा करके बाय कर लेते हैं कि जो वो बेच रहे

हैं वो सही होगा मे बी ज्वेलरी के लिए आपको बोला जाए कि ये 22 कैरेट की ज्वेलरी है या फिर 21 कैरेट की ज्वेलरी है क्योंकि ओबवियसली 24 कैरेट के गोल्ड से ज्वेलरी नहीं बनाई जा सकती क्योंकि 24 कैरेट जो गोल्ड होता है वो थोड़ा सा सॉफ्ट होता है

लेकिन फिर भी इसकी कोई गारंटी नहीं है हो सकता है कि आपको जो ज्वेलरी दी जा रही है वो 22 कैरेट की ना होके 20 कैरेट या फिर 19 कैरेट की ही हो अगर प्योरिटी की गारंटी आप चाहते हैं तो हो सकता है कि आप हॉलमार्क ज्वेलरी या फिर किसी ब्रांडेड

शोरूम से किसी बड़े ब्रांड की ज्वेलरी बाय करें लेकिन अगर आप उनकी कॉस्ट को नॉर्मल गोल्ड ज्वेलरी से कंपेयर करेंगे तो उनकी कॉस्ट ऑलरेडी बहुत ज्यादा हाई होती है तो ऐसी ज्वेलरी हाथ में पहन के कान में पहन के या फिर गले में पहन के दिखने में तो

बहुत अच्छी लगती है लेकिन एक इन्वेस्टमेंट लेवल पे उसको एक इन्वेस्टमेंट कहना मतलब ऐसा कहना सही नहीं होगा और ऐसा क्यों है यह आपको अभी थोड़ी देर में पता चल जाएगा हां अगर आप गोल्ड कॉइन या फिर बुलियन बाय करते हैं तो उनकी प्योरिटी काफी हद तक

गारंटीड होती है अगर आप उसको सही जगह से बाय करते हैं लेकिन गोल्ड कॉइन के साथ अगेन मेकिंग चार्जेस आते हैं और बुलियन के साथ स्टोरेज के इश्यूज आते हैं जो कि हम आने वाले पॉइंट में जानेंगे तो सेकंड ड्रॉबैक की बात करते हैं यानी कि मेकिंग

चार्जेस एंड डिजाइन प्योरिटी के बाद ये वो जगह है जहां पर ज्वेलर्स अपना सबसे ज्यादा प्रॉफिट बुक करते हैं हैं वो है ज्वेलरी के मेकिंग चार्जेस उनके डिजाइन एंड डेकोरेशंस मेकिंग चार्जेस किसी भी ज्वेलरी पे अच्छे खासे होते हैं यानी कि ये चार्जेस 8 पर से लेकर 35 पर तक के भी हो

सकते हैं वहीं अगर हम गोल्ड कॉइन की बात करते हैं तो गोल्ड कॉइन के केस में भी मेकिंग चार्जेस लगते हैं यानी कि ये आपको 5 पर तक के पे करने पड़ सकते हैं दूसरी चीज ये है कि अगर आप कोई ऐसी ज्वेलरी बाय

कर रहे हैं जिस पे रेड ग्रीन ब्लू कुछ इस टाइप के स्टोंस या फिर नग लगे हुए हैं तो ज्वेलरी बाय करते टाइम पे इन सब चीजों को ज्वेलरी के वेट में इंक्लूड करके आपसे कॉस्ट ली जाती है सुनार आपसे कहेंगे कि सर

या मैं यह जो नक का वेट होता है यह कुछ भी वेट नहीं होता बहुत हल्के होते हैं या फिर जो स्टोंस हैं उनकी कीमत ऑलरेडी गोल्ड के बराबर या उससे भी ज्यादा की होती है लेकिन सच्चाई एक्चुअली में ये है कि वो स्टोंस

गोल्ड से चीप होते हैं और दूसरी चीज ये है कि उनका वेट अच्छा खासा होता है तो इस तरह की ज्वेलरी बाय करके ज्वेलर्स अच्छा खासा प्रॉफिट बुक करते हैं और आप दूसरी तरफ जिसको सो कॉल्ड इन्वेस्टमेंट्स कहते हैं उन इन्वेस्टमेंट पे आपको अच्छा खासा लॉस

होता है तीसरा ड्रॉबैक आता है स्टोरेज एंड हैंडलिंग गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स को हमेशा से ही पता नहीं क्यों लेकिन बहुत ही सेफ इन्वेस्टमेंट माना गया है लेकिन अगर सच्चाई की तरफ गौर किया जाए तो य यही एक अकेली ऐसी इन्वेस्टमेंट है जो लोगों को सबसे ज्यादा टेंशन भी देती है कभी यह डर

लगता है कि गोल्ड की चेन या फिर रिं खो ना जाए अगर पहन के बाहर निकलो तो दूसरा डर यह लगता है कि कहीं कोई लूट ना ले और अगर घर पे छोड़ के घर से बाहर निकलो तो डर यह लगता है कि कहीं घर में चोरी ना हो जाए एक

चेन अगर गले में से निकल करर कहीं पर गिर जाए तो आपको उसी वक्त चलते फिरते 25300 या इवन 0000 तक का भी नुकसान हो सकता है रात को नींद नहीं आएगी वो अलग है मतलब इतना बड़ा लॉस तो आपको स्टॉक मार्केट में किसी

भी स्टॉक पे भी नहीं हो सकता मतलब आप खुद सोचिए कि आपको 100% लॉस कहां पे हो सकता है मतलब मुझे तो पर्सनली फिजिकल गोल्ड इन्वेस्टमेंट फिर चाहे वो किसी भी फॉर्म में हो कॉइन हो बुलियन हो या फिर ज्वेलरी की फॉर्म में हो मतलब मुझे तो इससे बहुत

डर लगता है मतलब सही गोल्ड खरीदना एक चीज है और उस गोल्ड को संभाल के सेफ्टी के साथ सही जगह पर रखना ये एक दूसरी परेशानी है गोल्ड को स्टोर करने के लिए अगर आप किसी बैंक में लॉकर लेंगे तो आपको सबसे पहले तो लॉकर मिल जाए वो बहुत बड़ी बात है दूसरी

चीज ये है कि उस लॉकर के लिए आपको पहले लॉकर की एफडी करवानी पड़ेगी उस एफडी से पैसा आप कभी निकाल नहीं सकते जब तक आपका लॉकर एक्टिव है और दूसरी तरफ आपको उस लॉकर का जो ईयरली रेंट पे करना पड़ेगा उसका जो केवाईसी आपको बार-बार करवाना पड़ेगा वो

अपने आप में एक दूसरा एक्सपेंस है तो ये सभी चीजें आपकी सो कॉल्ड गोल्ड की जो इन्वेस्टमेंट्स हैं उनके एक्सपेंसेस में जुड़ जाती हैं तो आपको यहां पर उतना प्रॉफिट नहीं होता जितना कि आप सोचते हैं चौथा पॉइंट आता है सेलिंग ऑफ फिजिकल गोल्ड गोल्ड ज्वेलरी या फिर कॉइन को जब सेल करने

की बात आती है तो यहां पर आपको अच्छा खासा नुकसान होता है उसके मेकिंग चार्जेस को लेकर जो आपने गोल्ड ज्वेलरी या फिर कॉइन को बाय करते टाइम पे पे किए थे क्योंकि सेलिंग के टाइम पे खाली गोल्ड की वैल्यू देखी जाती है ना कि उस गोल्ड के डिजाइन की

दूसरी चीज जैसे कि मैंने आपको बताया था कि अगर आपकी उस गोल्ड के ज्वेलरी पे कोई स्टोन या फिर नग लगे हुए हैं तो सेलिंग के टाइम पे सुनार सबसे पहले उस स्टोन को बाहर निकालेंगे उन नक को तोड़ के बाहर निकालेंगे उसके बाद आपके ज्वेलरी का वजन

करेंगे जोकि ओबवियसली नगो स्टोन निकालने के बाद आपके ज्वेलरी का जो एक्चुअल वेट है वो थोड़ा सा कम हो जाएगा तो जो वैल्यू आपने सोची होगी वो वैल्यू आपको सेलिंग के टाइम पे नहीं मिलती यहां पर आपको दूसरा नुकसान होता है तीसरी चीज ये है कि अगर आप

गोल्ड कॉइन या फिर बुलियन को जब सेल करने जाते हैं और अगर आप सेल करते टाइम पे अपनी अलर्टनेस नहीं दिखाते हैं तो यहां पर आपके साथ कुछ ना कुछ धोखाधड़ी हो सकती है मतलब कोई इतना ईमानदार नहीं है कि आपके जो भी गोल्ड की वैल्यू है मार्केट का जो भी करंट

प्राइस चल रहा है है उसके अकॉर्डिंग आपके हाथ में एज इट इज कैश दे दे और बीच में कोई भी प्रॉफिट ना कमाए पांचवा पॉइंट आता है टैक्सेस ऑन फिजिकल गोल्ड गोल्ड को बाय करते टाइम पे ओबवियसली यहां पर आपको टैक्सेस पे करने होते हैं जो कि होते हैं

3 पर जीएसटी ऑन गोल्ड वैल्यू प्लस 5 पर जीएसटी ऑन मेकिंग चार्जेस जी हां मेकिंग चार्जेस पे भी आपको जीएसटी पे करना होता है जो कि होता है 5 पर का मोस्ट ऑफ द केसेस में जो भी मेकिंग चार्जेस होते हैं उसमें जीएसटी इंक्लूडेड होता है उसी गोल्ड

को जब सेल करने की बात आती है तो सेलिंग के टाइम पे भी आपको यहां पर टैक्सेस पे करने होते हैं अगर हम एलटीसीजी यानी कि लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स की बात करते हैं तो गोल्ड पे ये लगता है आफ्टर 3 इयर्स

और ये आपको देना होता है 20 प् 4 पर सेस यानी कि 20.8 पर का टैक्स विद इंडेक्सेशन बेनिफिट अगर आप 3 साल से पहले ही सेल कर देते हैं तो यहां पर आपको टैक्सेस एज पर योर टैक्स लैब पे करने होते हैं तो ये तो

हो गई बातें कि फिजिकल गोल्ड को लेने में क्या-क्या प्रॉब्लम आ सकती हैं और आपको क्या-क्या नुकसान कहां पर हो सकते हैं अब बात करते हैं कि आज के टाइम पे गोल्ड में पैसा इन्वेस्ट करने के लिए आपके पास और क्या-क्या बेहतर ऑप्शंस अवेलेबल हैं मतलब

पैसा इन्वेस्ट तो अभी भी गोल्ड में ही करना है लेकिन फिजिकल गोल्ड के मुकाबले गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स को और भी भी ज्यादा बेहतर और प्रॉफिटेबल कैसे बनाया जा सकता है एक ऐसी गोल्ड इन्वेस्टमेंट जिसको एक्चुअली में रियल गोल्ड इन्वेस्टमेंट प्रॉफिटेबल गोल्ड इन्वेस्टमेंट कह सकते हैं देखिए फिजिकल गोल्ड से बेहतर यहां पर

आपके पास तीन ऑप्शंस हैं सबसे पहला है सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड दूसरा है गोल्ड ईटीएफ और तीसरा है गोल्ड म्यूचुअल फंड्स सॉवरेन गोल्ड बंड्स आरबीआई इश्यूड बॉन्ड्स होते हैं यानी कि आरबीआई और इंडियन गवर्नमेंट ये रिस्पांसिबिलिटी लेते हैं कि जो भी आपने सोवन गोल्ड बॉन्ड्स की यूनिट ली है

उन यूनिट्स के अकॉर्डिंग जो भी उनकी वैल्यू बनती है मैच्योरिटी के टाइम पे आपको वो वैल्यू प्रोवाइड की जाएगी जिस तरीके से इंडियन मार्केट में गोल्ड की कीमत ऊपर नीचे होती है उसी हिसाब से इन बॉन्ड्स की कीमत भी इंक्रीज या डिक्रीज करती है दूसरी चीज आती है गोल्ड ईटीएफ

ईटीएफ जैसे कि आप जानते ही हैं एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स तो ये गोल्ड फंड्स होते हैं बैकड बाय रियल गोल्ड ऑफ प्यूरिस्ट फॉर्म मतलब आप जो भी पैसा गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करते हैं आपका पैसा एक्चुअली में रियल गोल्ड में ही इन्वेस्ट होता है बस फर्क इतना है कि वो जो रियल गोल्ड आपने

बाय किया है वो आपके पास स्टोर्ड नहीं होता वो कंपनी के पास स्टोर्ड होता है आपको बस उस रियल गोल्ड की उस गोल्ड की वैल्यू के हिसाब से यूनिट्स अलॉट कर दी जाती है तो आपका जो भी इन्वेस्टेड पैसा है वो पैसा उस गोल्ड की कीमत के हिसाब से ही

इंक्रीज या डिक्रीज करता है गोल्ड ईटीएफ को आप किसी भी दूसरे स्टॉक्स की तरह स्टॉक एक्सचेंज पे यानी कि एनएससी और बीएससी दोनों ही जगह पे ट्रेड कर सकते हैं यूजिंग योर डीमेट अकाउंट इन रियल टाइम ड्यूरिंग मार्केट आवर्स और तीसरे आते हैं गोल्ड म्यूचुअल फंड्स तो जैसे कि बाकी दूसरे

म्यूचुअल फंड्स होते हैं गोल्ड म्यूचुअल फंड्स एक्चुअली में फंड्स ऑफ फंड्स होते हैं यानी कि गोल्ड म्यूचुअल फंड्स इंटरनली अपनी सारी इन्वेस्टमेंट्स 99 या फिर उससे ज्यादा की इन्वेस्टमेंट्स गोल्ड ईटीएफ में ही करते हैं मतलब फिर से वही बात कि क्योंकि आपका पैसा यहां पर फिर से ईटीएफ

में इन्वेस्टेड होता है यानी कि रियल गोल्ड की वैल्यू पे आपका पैसा इन्वेस्ट होता है बस फर्क इतना है कि आप यहां पर एटीएफ की तरह रियल टाइम में बाय एंड सेल नहीं कर सकते हैं आपको जो गोल्ड की वैल्यू मिलती है वो उस दिन के एनवी के हिसाब से

मिलती है डे एंड पे तो दोनों ही गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड म्यूचुअल फंड्स यहां पर आपको पूरी फ्लेक्सिबल देते हैं कि आप घर बैठे-बैठे आप कभी भी बाय कीजिए कभी भी सेल कीजिए आप यहां पर पूरी तरीके से फ्री हैं अब बात करते हैं इन सभी चीजों के बीच में

डिटेल डिफरेंसेस की जिससे कि आप यहां पर चूज कर पाएं कि आपके लिए यहां पर कौन सी इन्वेस्टमेंट ज्यादा बेटर है तो इन चारों ही तरह के गोल्ड इन्वेस्टमेंट ऑप्शंस में डिफरेंस समझना मेरे ख्याल से इस टेबल से आपके लिए बहुत ज्यादा आसान हो जाएगा तो

सबसे पहले मैंने यहां पर लिया है फिजिकल गोल्ड फिर है सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड फिर है गोल्ड ईटीएफ और है गोल्ड म्यूचुअल फंड तो सबसे पहले अगर हम बैकिंग की बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड जैसे कि हम जानते हैं कि वो एक रियल गोल्ड होता है तो उसमें जो

बैकिंग होती है वो रियल गोल्ड की होती है अब फिजिकल गोल्ड में गोल्ड की प्योरिटी क्या रहेगी ये डिपेंड करता है कि आपने ज्वेलरी बाय की है या फिर गोल्ड कॉइन या फिर बुलियन बाय किया है ज्वेलरी में जैसे कि मैंने आपको बताया था कि गोल्ड की

प्योरिटी जो होती है वो लगभग 22 कैरेट की होती है वहीं अगर हम गोल्ड कॉइन या फिर बुलियन की बात करते हैं तो वहां पर प्योरिटी 24 कैरेट की होती है उसके बाद अगर हम सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड की बात करते हैं तो जैसे कि मैंने आपको बताया था कि

एसजीबी यह सिर्फ आरबीआई इश्यूड बॉन्ड्स होते हैं यह रियल गोल्ड नहीं होता कि आपके इन्वेस्टमेंट जो है वो रियल गोल्ड में जा रही है ऐसा नहीं है यह सिर्फ गवर्नमेंट की गारंटी होती है कि आपकी इन्वेस्टमेंट जो होती है व गोल्ड के हिसाब से इंक्रीज करेगी यानी कि उसकी जो वैल्यू होगी वो

रियल गोल्ड की वैल्यू के हिसाब से ही चलेगी उसके बाद अगर हम गोल्ड ईटीएफ की बात करते हैं तो गोल्ड ईटीएफ इन्वेस्टमेंट्स एक्चुअली में रियल गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स ही होती हैं जो भी आप इन्वेस्टमेंट्स करेंगे वो इन्वेस्टमेंट्स आपकी पोरेट फॉर्म ऑफ गोल्ड में ही जाएगी फिजिकल गोल्ड

में ही जाएगी बस फर्क इतना है कि वो फिजिकल गोल्ड आपके पास नहीं होगा और म्यूचुअल फंड्स जैसे कि हम जानते हैं म्यूचुअल फंड्स कुछ नहीं होते वो सिंपली गोल्ड ईटीएफ में ही अपनी इन्वेस्टमेंट करते हैं यानी कि अगेन आपकी इन्वेस्टमेंट जो है वो रियल गोल्ड में ही जाती है उसके

बाद मिनिमम इन्वेस्टमेंट्स की बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड में मिनिमम इन्वेस्टमेंट जैसे कि हम जानते ही है कि यह हाई होती है ये डिपेंड करता है कि आप क्या गोल्ड ऑर्ट या फिर कॉइन या फिर बुलियन बाय कर रहे हैं तो मिनिमम 1 ग्राम

यानी कि आपको यहां पर लगभग 000 तो खर्च करने ही पड़ेंगे सॉवरेन गोल्ड बंड्स में भी मिनिमम इन्वेस्टमेंट 1 ग्राम की ही होती है यहां पर आपको मिनिमम वन यूनिट बाय करनी ही पड़ेगी गोल्ड ईटीएफ में जो मिनिमम इन्वेस्टमेंट्स होती हैं ये है 0.01 ग्रा

की यानी कि वन यूनिट गोल्ड ईटीएफ की होती है 0.01 ग्रा की वहीं गोल्ड म्यूचुअल फंड्स की बात करते हैं तो गोल्ड म्यूचुअल फंड्स में मिनिमम इन्वेस्टमेंट जाती है ₹1 की कुछ गोल्ड म्यूचुअल फंड्स मैंने ऐसे भी देखे हैं जिनमें मिनिमम इन्वेस्टमेंट ₹10 की भी है कॉस्ट यानी कि एक्सपेंसेस की अगर

हम बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड में आपको यहां पर एक्सपेंसेस पे करने होते हैं इन द फॉर्म ऑफ मेकिंग चार्जेस जो कि 8 पर से लेकर 35 पर तक का चार्ज हो सकता है है यह चार्ज आपको गोल्ड बाइंग के टाइम पे तो देना पड़ेगा लेकिन गोल्ड के सेलिंग के

टाइम पे यह वाला चार्ज आपके किसी काम नहीं आएगा क्योंकि सेलिंग के टाइम पे खाली गोल्ड की वैल्यू देखी जाएगी ना कि उसका मेकिंग चार्ज सॉवरेन गोल्ड में ये चार्ज नहीं होता क्योंकि ये एक बॉन्ड होता है गोल्ड टीएस में ऐसा कोई चार्ज तो नहीं होता लेकिन हां गोल्ड ईटीएफ में जैसे कि

बाकी ईटीएफ में होता है यहां पर आपको एक एक्सपेंस रेशियो पे करना पड़ता है ये एक्सपेंस रेशियो % 6 पर लगभग इसके आसपास का हो सकता है और साथ ही साथ जब भी आप गोल्ड एटीएफ बाय करते हैं तो यहां पर आपको उस प्लेटफॉर्म का ब्रोकरेज चा भी पे करना

पड़ता है लाइक एनी अदर स्टॉक तो जैसे आप कोई भी दूसरा स्टॉक बाय करते हैं सेम ऐसे ही ब्रोकरी चार्ज आपको यहां पर पे करना होगा गोल्ड म्यूचुअल फंड की बात करते हैं तो गोल्ड म्यूचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशो थोड़ा सा हायर होता है अगर आप किसी गोल्ड

म्यूचुअल फंड को देखेंगे तो उसका एक्सपेंस रेशियो होगा 188 पर का2 पर का लेकिन गोल्ड म्यूचुअल फंड क्योंकि अल्टीमेटली गोल्ड ईटीएफ में ही अपनी इन्वेस्टमेंट्स करते हैं तो यहां पर आपको गोल्ड म्यूचुअल फंड का एक्सपेंस रेशियो प्लस गोल्ड ईटीएफ का जो एक्सपेंस रेशियो होगा ये दोनों आपको

प्लस करके पे करने होंगे और म्यूचुअल फंड को बाय करने के टाइम पे अगर कोई ब्रोकरेज चार्ज होता है तो वो चार्ज आपको पे करना पड़ सकता है जनरली म्यूचुअल फंड्स पे कोई ब्रोकरेज चार्ज नहीं लगता है उसके बाद अगर हम ट्रांसपेरेंसी की बात करते हैं तो यहां

पर फिजिकल गोल्ड के केस में प्योरिटी की गारंटी नहीं होती है आप जो फिजिकल गोल्ड बाय कर रहे हैं जरूरी नहीं है कि उसकी प्योरिटी 100% गारंटीड हो सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में ट्रांसपेरेंसी हाई होती है जो भी आपकी बॉन्ड की वैल्यू है वो गोल्ड के हिसाब से ही फ्लक्ट करती है तो मैच्योरिटी

के टाइम पे आपको उसी वैल्यू के हिसाब से फाइनल वैल्यू दी जाएगी गोल्ड ईटीएफ में जो ट्रांसपेरेंसी होती है ये हाई होती है क्योंकि ये एक रियल गोल्ड है तो ओबवियसली यहां पे ट्रांसर सबसे ज्यादा हाई होगी सेम केस है गोल्ड म्यूचुअल फंड्स के साथ भी

लॉकइन की बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड में कोई लॉकइन नहीं होता आप आज बाय कीजिए कल सेल कर दीजिए कोई दिक्कत नहीं है सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में जो लॉकइन होता है वो फाइव इयर्स का होता है लेकिन इसकी जो मैच्योरिटी होती है यह 8 इयर्स की होती है

यानी कि आप फ्री है कि आप 5 साल के बाद अपना सोवन गोल्ड बंड सेल कर सकते हैं लेकिन आपको उसपे टैक्सेस पे करने होंगे वहीं अगर मैच्योरिटी की बात करते हैं तो 8 साल के बाद आपको यहां पर कोई भी टैक्सेस पे नहीं करने होते अभी हम टैक्सेस की बात

करेंगे गोल्ड ईटीएफ में कोई भी लॉकइन नहीं होता आप रियल टाइम में इसकी बाइंग एंड सेलिंग कर सकते हैं गोल्ड म्यूचुअल फंड्स में भी यहां पर कोई लॉकइन नहीं होता आप आज म्यूचुअल फंड बाय कीजिए कल सेल कर दीजिए बस प्रॉब्लम यहां पर सिर्फ एग्जिट लोड की

होती है यहां पर आपको 1 पर का एग्जिट लोड पे करना पड़ सकता है और ये जो एग्जिट लोड होता है ये किसी भी गोल्ड म्यूचुअल फंड्स में उसके फर्स्ट ईयर में ही लगता है अगर एक साल के बाद आप सेल करेंगे तो ये एग्जिट लोड भी आपको पे नहीं करना होगा लिक्विडिटी

की बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड की लिक्विडिटी हाई है आप कहीं पर भी इसको सेल कर सकते हैं सोवन गोल्ड बॉन्ड्स की लिक्विडिटी गुड है लेकिन अगेन वही बात कि आप नॉर्मली यहां पर फाइव ईयर्स से पहले सोवन गोल्ड बॉन्ड को सेल नहीं कर सकते हैं

लेकिन जब आप इसको सेल करेंगे तो आपको यहां पर लिक्विडिटी मिल जाएगी गोल्ड ईटीएफ की लिक्विडिटी काफी ज्यादा हाई होती है आप रियल टाइम में इसको कभी भी सेल कर सकते हैं सेम केस है गोल्ड म्यूचुअल फंड्स के साथ आप इसको कभी भी सेल कर सकते हैं आपको

लिक्विडिटी मिल जाएगी रिस्क की अगर हम बात करते हैं तो फिजिकल गोल्ड के साथ जैसे कि हम देख ही चुके हैं कि बहुत सारे रिस्क अटैच होते हैं खास तौर पे फिजिकल गोल्ड के स्टोरेज को लेके सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में नियर रिस्क यहां पर जरो होता है क्योंकि

ये गवर्नमेंट बैग्ड होते हैं गवर्नमेंट आपको यहां पर गारंटी देती है गोल्ड ईटीएफ में रिस्क बहुत लो होता है क्योंकि ये पैसिव इन्वेस्टमेंट्स होती हैं पैसिव इन्वेस्टमेंट का मतलब है कि क्योंकि ये एक ईटीएफ है लेकिन यहां पर कोई भी फंड मैनेजर इन ईटीएफ को मैनेज नहीं करता है क्योंकि

इनकी जो बैकिंग होती है वह रियल गोल्ड की बैकिंग ही होती है तो जैसे-जैसे रियल गोल्ड की वैल्यू चेंज होगी उसी हिसाब से आपके इस गोल्ड ईटीएफ की जो वैल्यू है यह वैल्यू भी चेंज होगी तो रिस्क यहां पर आपका लो रहता है सेम केस गोल्ड म्यूचुअल

फंड्स के साथ इंटरेस्ट रेट की बात करते हैं तो इंटरेस्ट रेट सिर्फ और सिर्फ सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में ही आपको मिलता है जो कि गवर्नमेंट आपको देती है 2.5 पर एनएम का इंटरेस्ट रेट यानी कि गोल्ड की वैल्यू के साथ-साथ यहां पर आपको सालाना 2.5 का

इंटरेस्ट भी दिया जाएगा जैसे कि आपको आपके सेविंग्स बैंक अकाउंट में दिया जाता है टैक्सेस की अगर हम बात करते हैं तो यह बात हम कर चुके हैं कि यहां पर आपको फिजिकल गोल्ड के सेलिंग के टाइम पे 2.8 का एलटीसीजी देना होगा आफ्टर 3 इयर्स विद इंडेक्सेशन बेनिफिट सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड

में आपको यहां पर फिजिकल गोल्ड की तरह ही टैक्स पे करना होता है यानी कि आफ्टर थ्री इयर्स अगर आप इसको सेकेंडरी मार्केट में सेल कर देते हैं जो कि आप कर सकते हैं तो यहां पर आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन पे करना होगा 20 का और ये लॉन्ग टर्म कैपिटल

गेन आपको मैच्योरिटी के टाइम पे यानी कि 8 साल के बाद कुछ भी पे नहीं करना होगा आपकी इन्वेस्टमेंट पे यहां पर टैक्सेस नहीं लगेंगे हां आपको जो ये 2.5 का इंटरेस्ट रेट मिला है इस इंटरेस्ट पे आपको टैक्सेस जरूर पे करने होंगे मैच्योरिटी के टाइम पे

या फिर सेलिंग के टाइम पे एज पर योर टैक्स लैब गोल्ड ईटीएफ की अगर हम बात करते हैं तो गोल्ड ईटीएफ में यहां पर आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन एज पर योर टैक्स लैब पे करने होंगे 1स्ट अप्रैल 2023 से टैक्सेशन में जो चेंजेज आए हैं उसके अकॉर्डिंग आपको

यहां पर एलटीसीजी एज पर योर टैक्स लैब ही लगेगा शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन यहां पर आपको 20 पर पे करना होगा सेम केस गोल्ड म्यूचुअल फंड्स के साथ भी है इन्वेस्टमेंट टाइम की अगर हम बात करते हैं तो इन्वेस्टमेंट टाइम यानी कि फिजिकल गोल्ड में आप कभी भी इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं

मैं यहां पर लिख देता हूं एनी टाइम आप किसी भी दिन जाकर फिजिकल गोल्ड बाय कर सकते हैं वहीं अगर हम सोवन गोल्ड बॉन्ड की बात करते हैं तो सोवन गोल्ड बॉन्ड इज ओपन फॉर इन्वेस्टमेंट्स टाइम टू टाइम इन अ ईयर यानी कि साल में बीच-बीच में गवर्नमेंट

सोवन गोल्ड बॉन्ड को ओपन करती है इन्वेस्टमेंट्स के लिए लेकिन ये थ्रू आउट द ईयर ओपन नहीं होता है आपको उन्हीं टाइम फ्रेम्स के बीच में सोवन गोल्ड बंड्स में इन्वेस्टमेंट्स करनी होगी वहीं गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड म्यूचुअल फंड्स के केस में आप यहां पर कभी भी इन्वेस्टमेंट कर सकते

हैं अगर सॉवरेन गोल्ड बंड्स और ईटीएफ को देखा जाए तो यहां पर मुझे सॉवरेन गोल्ड बंड्स में दो परेशानियां दिखती हैं सबसे पहली चीज तो यह कि सॉवरेन गोल्ड बंड्स थ्रू आउट द ईयर इन्वेस्टमेंट्स के लिए अवेलेबल नहीं होते यह बीच-बीच में गवर्नमेंट जब भी विंडो ओपन करती है उन्हीं

विंडोज में आप अपनी इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं तो मान लीजिए कि अगर कभी गोल्ड मार्केट में अचानक से काफी ज्यादा गिरावट आती है गोल्ड के प्राइसिंग कम होती है यहां पर आपको गोल्ड में इन्वेस्टमेंट्स के अच्छी अपॉर्चुनिटी दिखाई देती है तो सॉवरेन गोल्ड बंड्स उसी टाइम पे ओपन हो यह

जरूरी नहीं है तो यहां पर आप अपनी गोल्ड बाइंग की जो अपॉर्चुनिटी है उस को गवा सकते हैं दूसरी परेशानी यह है कि सॉवरेन गोल्ड बंड्स में यहां पर क्योंकि लॉक इन होता है जो कि मिनिमम फाइव इयर्स का होता है यानी कि 5 साल से पहले आप सॉवरेन गोल्ड

बॉन्ड्स को सेल नहीं कर सकते ऑल दो वो बात अलग है कि आप 3 साल के बाद सोवन गोल्ड बॉन्ड्स को सेकेंडरी मार्केट में सेल कर सकते हैं वहीं अगर देखा जाए तो ईटीएफ में क्योंकि यहां पर कोई भी लॉकइन नहीं होता तो यहां पर आपके पास पूरी फ्लेक्सिबल होती

है कि आप ईटीएफ के थ्रू गोल्ड में इन्वेस्टमेंट्स को कभी भी बाय कर सकते हैं कभी भी सेल कर सकते हैं मार्केट में आई हुई किसी भी अपॉर्चुनिटी का आप पूरा फायदा उठा सकते हैं अब आ जाते हैं इस वीडियो के फाइनल पॉइंट्स पे तो फिजिकल गोल्ड के साथ

जैसे कि हम देख सकते हैं यहां पर हमें बहुत सारी परेशानियां दिखाई देती है तो फिजिकल गोल्ड को एक अच्छी गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स नहीं कहा जा सकता तो बेटर होगा आप अपने इन्वेस्टमेंट्स या तो सोवन गोल्ड बंड्स में करें या फिर गोल्ड ईटीएफ में करें अगर आपको म्यूचुअल फंड्स के थ्रू

इन्वेस्ट करना ज्यादा कंफर्टेबल लगता है तो आप गोल्ड म्यूचुअल फंड्स में भी अपनी इन्वेस्टमेंट्स कर सकते हैं बस यहां पर आपको थोड़े से एक्सपेंसेस ज्यादा पे करने होंगे गोल्ड ईटीएफ की अगर हम बात करते हैं तो गोल्ड ईटीएफ आर कंपलीटली पैसिव इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट्स यानी कि यहां

पर किसी भी फंड मैनेजर का यहां पर कोई बड़ा रोल नहीं होता कि फंड मैनेजर्स की बायससनेट जो गोल्ड ईटीएफ हैं उनकी वैल्यू में कुछ चेंजेज आएंगे ऐसा नहीं है गोल्ड ईटीएफ क्योंकि अपनी इन्वेस्टमेंट प्योर गोल्ड में करते हैं तो उनकी वैल्यू प्योर गोल्ड के हिसाब से ही चेंज होती है तो

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट्स के लिए दोनों ही गोल्ड ईटीएफ और सोवन गोल्ड बंड्स आपके लिए काफी ज्यादा प्रॉफिटेबल साबित हो सकते हैं एज कंपेयर टू फिजिकल गोल्ड एक तरफ आपको गोल्ड ईटीएफ में जहां पर ज्यादा ट्रांसपेरेंसी मिलती है ज्यादा फ्लेक्सिबल मिलती है बाइंग और सेलिंग की वहीं दूसरी

तरफ सोवन गोल्ड बॉन्ड भी एक अच्छा ऑप्शन है क्योंकि यहां पर आपको 8 साल के बाद कोई भी टैक्सेस पे नहीं करने हैं प्लस जो भी आपके इन्वेस्टमेंट्स हैं उस पे आपको 2 % का इंटरेस्ट रेट भी मिलता है यानी कि प्रॉफिटेबिलिटी के मुकाबले में सोवन गोल्ड

बॉन्ड्स भी एक अच्छी चॉइस है तो दोस्तों यह थी एक कंप्लीट वीडियो गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स के ऊपर अगर आप एक कंजरवेटिव अप्रोच फॉलो करना चाहते हैं स्टेबल रिटर्न्स चाहते हैं तो गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स आपके लिए अच्छी है और गोल्ड इन्वेस्टमेंट्स में भी आपके पास यहां पर दो चॉइसेज हैं गोल्ड ईटीएफ या फिर

सोवन गोल्ड बॉन्ड आप इन दोनों में से कोई भी एक ऑप्शन या फिर दोनों ही ऑप्शंस में अपनी इन्वेस्टमेंट्स कर सकते हैं गोल्ड ईटीएफ आपको एक तरफ हेल्प करेंगे कि आप गोल्ड के अंदर ट्रेड कर सकते हैं अपॉर्चुनिटी का फायदा उठा सकते हैं वहीं सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड्स आप आपको लॉन्ग टर्म

इन्वेस्टमेंट का फायदा देते हैं और 8 साल के बाद जैसे कि आपको वहां पर टैक्सेस पे नहीं करने हैं तो लॉन्ग टर्म में आपको ज्यादा फायदा देखने को मिलेगा आई होप यह वीडियो आपके लिए हेल्पफुल रही होगी अगर यह वीडियो आपको अच्छी लगी है तो इस वीडियो को

लाइक करके मुझे जरूर बताएं और चैनल को सब्सक्राइब करना बेल नोटिफिकेशन आइकॉन को प्रेस करना मत भूलिए जिससे कि मैं जब भी नेक्स्ट वीडियो अपलोड करूंगा उसका नोटिफिकेशन आपको मिल जाएगा जल्दी ही मिलेंगे नेक्स्ट वीडियो में थैंक यू फॉर [संगीत] वाचिंग

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@YourEverydayGuide on December 31, 2023 1:00 pm

Don't Forget to SUBSCRIBE

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@healyourself2316 on January 1, 2024 1:20 pm

Best explanation ❤
God Bless Forever
@santoshkumarmahana8721 on January 1, 2024 8:03 pm

Why are you not frequently uploading videos?
@ANKNYN on January 2, 2024 3:07 am

Thanx❤❤❤ sir silver and gold kab upar nichey jata hai ..like equity upar to gold nichey to kya silver me bhi aisa hota hai
@Saptadeep1234 on January 2, 2024 5:46 am

Brother, Could you please tell me which is best Gold ETF as of now ?
@Teja_S on January 2, 2024 8:50 am

I saw complete video, but didn't answer why not mention why not to buy gold in 2024 specifically
@nagmasheliya3879 on January 3, 2024 7:00 am

Sir nifty next 50 kya hai ? Kya isme sip kar sakte hai ? Agar kar sakte hai to kaha kar sakte hai ?
@googleuser6972 on January 3, 2024 3:47 pm

Planning to switch 3 Yr investment corpus in HDFC Sensex and UTI Nifty Next 50 Index funds to ICICI Prudential Equity & Debt fund and will continue SIP for 14 years (till retirement) Good move?
SIP will continue for next 14 years in PPFAS Flexi, Nippon and Quant small cap funds. This is to generate retirement corpus of 3 Cr. Total SIP is 30K and will step up to meet target. I need to know if switch is OK.
@hemantsureshbajpai7661 on January 3, 2024 5:42 pm

hey sir, I am a 25 yr old guy entering the investment world. I want to know the allocation which you think is correct. I am thinking as to aloocate 35% index fund, 40% small cap and 25% flexi cap. Is this a correct allcation and can you suggest if you want to make any changes. Really respect you sir and would really appreciate any help.
@anmolkissen5199 on January 4, 2024 12:23 pm

Gold as investment we do for disasters hence I trust physical gold, if government goes bankrupt then SGB won't help me me 60% money is in market and at government 30 is in real estate 10 in gold why influencers like you want to keep everything in virtual form home property don't buy gold don't buy life must have some tangible investment too
@the_saint4928 on January 6, 2024 7:14 am

Jab tak Gold haath me na ho,woh Gold nhi hota
@chetankotak6986 on January 6, 2024 12:54 pm

Good🎉
@raghuraj5855 on January 7, 2024 7:14 am

Hi can I call you? Can you guide me about mutual fund
@sarbeswarhalder9596 on January 8, 2024 1:45 pm

Please your WhatsApp number send our group for communication
@amithbhagat on January 9, 2024 6:31 pm

Thanks for such an elaborate analysis sirji 🙏
Can you please tell us how to calculate rate of return on SGB inclusive of interest earned & gold prices?
@crypstock4727 on January 10, 2024 4:41 pm

Excellent video, sir
@khushboosharma7110 on January 11, 2024 5:24 am

Bogus video
@sumandey7559 on January 12, 2024 6:00 pm

HUID Hallmark jewellery 100% 22K , buy eny jewellery shop
@sumandey7559 on January 12, 2024 6:06 pm

2018 year me I am buy 24k gold 100gm, rate 31k , today rate 63k par 10 gm, ichhe achha investment kich v nhi ho sakta
@gunjannagda6527 on January 14, 2024 9:10 am

So basically if someone comes under 30% tax slab then he/she has to pay 30% tax on interest if he goes for gold etf or gold mutual fund, well if this is the case then i would love to go with SGBs atleast there is no tax on maturity and taxes on that 2.5% interest will be minimal.
Anybody like to correct me if i am going wrong ?
@sameerparab8210 on January 18, 2024 10:59 am

Very Nice
@nishithbhalodiya on January 20, 2024 8:06 am

Can you please tell me pure gold mutual fund name??
@nitinmore4630 on February 1, 2024 12:28 pm

Make video on ur portfolio 💼
@StockPro1708 on February 8, 2024 5:30 am

I have just started my investment in SIP 1000 per month for 999 Months through ICICI bank —
NIPPON INDIA MUTUAL FUND – ETF GOLD BeES…… Is it good deal??
@sathvikam.v.1129 on February 9, 2024 4:16 pm

Gold ETF vs Gold mutual funds ??
@nishu7sun on February 13, 2024 5:47 am

Bhai gold mein invest karna zaruri hai jo log 20s 30s ya 40s mein hai

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Physical Gold vs Sovereign Gold Bond vs Gold ETF vs Gold Mutual Fund | Don’t Buy Gold in 2024

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